銀行理財(cái)產(chǎn)品托管
業(yè)務(wù)概況:
指我行接受理財(cái)業(yè)務(wù)管理人的委托,根據(jù)合同約定對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金運(yùn)用實(shí)行實(shí)質(zhì)性獨(dú)立托管,履行托管人職責(zé)的中間業(yè)務(wù)。
合作/服務(wù)對(duì)象:
商業(yè)銀行、商業(yè)銀行理財(cái)子公司等。
服務(wù)內(nèi)容:
1.賬戶(hù)開(kāi)立:負(fù)責(zé)開(kāi)立因業(yè)務(wù)需要且法律法規(guī)允許開(kāi)立的資金及其他賬戶(hù)。
2.資產(chǎn)保管:對(duì)托管資產(chǎn)資產(chǎn)類(lèi)別實(shí)行獨(dú)立管理,保證托管資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨(dú)立。
3.資金清算:對(duì)按規(guī)定簽發(fā)出的資金劃撥指令進(jìn)行審核、執(zhí)行、反饋。
4.會(huì)計(jì)核算:包括每日進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)及在會(huì)計(jì)期間編制和復(fù)核項(xiàng)目的財(cái)務(wù)報(bào)表和報(bào)告。
5.資產(chǎn)估值:根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)托管資產(chǎn)包含的各類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立估值,并進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。
6.投資監(jiān)督:按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作。
7.信息披露:辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露。
我們的優(yōu)勢(shì):
1.保銀協(xié)同優(yōu)勢(shì):與控股股東中國(guó)人壽共同搭建優(yōu)質(zhì)高效的業(yè)務(wù)協(xié)作體系,為客戶(hù)提供全方位、多維度的金融服務(wù)。
2.成熟的托管系統(tǒng):采用專(zhuān)業(yè)金融行業(yè)系統(tǒng)解決方案,在技術(shù)水平、專(zhuān)業(yè)程度、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性方面都處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平。
3.先進(jìn)的運(yùn)營(yíng)理念:建立完善的全球托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和運(yùn)營(yíng)模式,擁有國(guó)內(nèi)先進(jìn)的運(yùn)營(yíng)理念,創(chuàng)新能力強(qiáng),構(gòu)建境內(nèi)外一體化托管服務(wù)。
4.專(zhuān)業(yè)化托管服務(wù)隊(duì)伍:優(yōu)秀的托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),高素質(zhì)的托管人才,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的托管服務(wù)。
5.高效的清算交割系統(tǒng):通過(guò)各類(lèi)直連清算網(wǎng)絡(luò)和專(zhuān)業(yè)化清算系統(tǒng),為客戶(hù)提供高效、快捷的資金清算服務(wù),確保托管資金清算及時(shí)、準(zhǔn)確、安全。
6.完善的內(nèi)控監(jiān)督體系:嚴(yán)格的監(jiān)督流程、嚴(yán)密的操作風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)、完善的內(nèi)控監(jiān)督體系有效保障客戶(hù)托管資產(chǎn)及交易的安全。
7.個(gè)性化托管服務(wù):為客戶(hù)量身定做托管服務(wù)方案,滿足客戶(hù)個(gè)性化需求。
8.廣泛的客戶(hù)資源:擁有廣泛的客戶(hù)群體,形成了一批長(zhǎng)期緊密合作的業(yè)務(wù)伙伴,合作開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)模式成熟。
9.強(qiáng)大的銷(xiāo)售能力:依托我行在全國(guó)范圍內(nèi)豐富的網(wǎng)點(diǎn)資源、大量專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)經(jīng)理,提供強(qiáng)力銷(xiāo)售配合、支持服務(wù)。
10.全面的增值服務(wù):依據(jù)客戶(hù)需求,配套信貸、融資、投行等綜合性金融服務(wù)。